品味雜誌
回新浪首頁 設為我的最愛 繁體簡體
本期理財周刊
理財周刊
前期雜誌
 
其他理財投資
今周刊
先探投資周刊
財訊月刊
Smart智富月刊
新屋
財訊趨勢贏家
職場情報志
EMBA雜誌
財金雜誌



 
跟上升值腳步 資產配置中國市場 理財周刊
劉怡妤
轉寄 列印
國際匯率掀起一波大戰,美國政府為了刺激出口,意圖壓抑美元幣值,並屢次以人民幣被低估為由,要求中國政府讓人民幣升值,預料人民幣後續仍有升值空間。
陳志彥建議投資人投資中國,以基金為優先,再者是人民幣,最後才是股票
陳志彥建議投資人投資中國,以基金為優先,再者是人民幣,最後才是股票

  市場普遍看好人民幣仍被低估,尚未反映實際價值,預料未來幾年內人民幣將維持緩升的趨勢,加上滬股高點回檔整理後,近期逐步醞釀漲勢,台灣投資人可以跟緊腳步,將部分資產配置投資中國市場。

  本期特別採訪到《我被中國金融業嚇到了》作者陳志彥,為讀者剖析如何投資中國市場,賺取豐厚的報酬。

  -存人民幣 利差匯差都賺

  陳志彥長期服務於金融業,5年前由於政府不准銀行登陸,陳志彥認為若不把握時機,赴中國了解、發展,便會失去優勢,因此毅然辭去工作,隻身過去發展。陳志彥說:“開始時,我也希望是以被公司外派的方式過去。”但受限政策不放行,鼓足勇氣決定放手一搏。

  正因為去的時間點早,所以陳志彥熟悉中國金融業的成長脈絡,目前在中國開了2家公司,一家為企管顧問公司,提供諮詢服務;一為保險代理公司。成為中國台資企業主,更讓陳志彥洞悉中國市場,他認為,中國市場未來仍有相當可觀的成長,建議投資人可以佈局中國。

  陳志彥建議投資人,最好的方法是親赴中國,到當地去開戶,兌換人民幣、購買基金或是股票等,持有人民幣的好處在於人民幣未來仍有升值空間,中國政府評估人民幣有5~7%的升值空間,而美國政府認為要升30%才滿意,雖然中間相差懸殊,但均說明了人民幣後續絕對是持續升值,只是短期內升值速度過快,投資人需慎選進場時機點。

  人民幣自9月8日起急速升值,當時人民幣為6.795元兌1美元,短短不到一個月急升達1.05角,陳志彥表示,美國聯邦準備理事會(Fed)刻意讓美元成為國際最弱勢貨幣,因此相較之下,人民幣相對有保障,而且以存款利息角度來看,中國銀行的利息優於台灣。

  -當地基金 投資首選

  央行調升利率半碼後,銀行業者也跟進調高存款利率,約調升0.06%左右,存款年息為1.06%,仍遠低於中國的2.5%存款利率,陳志彥認為,既然人民幣未來仍有可能升息,再加上利息遠優於台灣,而兩岸直飛航程不到2小時,建議投資人可以備妥證件就去對岸開戶,大享人民幣升值的優勢。

  陳志彥表示,大力推薦投資人赴對岸開戶投資,除了看好中國外,另外也因為網路的便利性,讓投資中國更輕鬆,而且可以藉由網路蒐集相關資訊,尤其中國銀行大力推動網路業務,投資人可利用網路下單交易,投資工具的便利性也是投資人要考量的要素之一,因為關係到投資成本。

  陳志彥建議投資人投資中國標的以基金為優先,再者是人民幣,最末才是股票,主要是因為中國股市目前透明度仍不高,市場上亦有許多耳語或風吹草動,在在都會影響到股價走勢,因此建議投資基金、海外基金等,選擇與中國股票連動高的基金,而對於連動標的也需詳加研究,又或是投資中國指數型基金。

  “風險管理是很重要的”,陳志彥表示,由於投資人不是住在當地,資訊無法立即掌握,而且由於透過媒體蒐集到的訊息,若沒有做出正確的判讀,因誤判而導致錯誤的投資決策,都是非常有可能發生的,投資人應審慎思考未來可能面臨的問題,謹慎理財。

  中國股市分為A、B股,其中,A股參與者為境內投資人,因此交易幣別為人民幣,而B股參與者為境外投資人,是以外幣交易。上海B股以美元計價、交易,深圳B股則是以港幣交易,投資人可利用B股將美元與中國資產做連結。

  -台股中概內需股 也連結中國

  最後一招則是尋找台股中與中國內需有關的個股,如正新(2105)、旺旺(9151)、康師傅(910322)等,但畢竟仍是屬於台股中的個股,雖可受惠中國成長,但幅度相對有限,且無法嚐到人民幣升值的甜頭。

  陳志彥建議可以投資港股中的紅籌股,所謂紅籌股是中資企業在香港或其他地方註冊,於香港上市的股票,均為中國大型企業,如中國人壽、中國工商銀行、中國移動等,獲利成長穩定,且市值高,又多為國營企業,安全性高。

  陳志彥自己的人民幣資產已大於新台幣資產,他表示,由於看好中國經濟持續發展動能,加上自己時常往返兩岸,對中國的投資市場十分熟稔,所以拉高人民幣資產比重,建議若沒有長住在中國,對當地投資市場不是十分了解,投資比重約1成即可,反之則可拉高至4~5成,甚至可依自己的能力調高成數都無妨。

  金管會日前通過中國銀行以及交通銀行,可以來台設立辦事處,隨著中國銀行登台,開放人民幣戶頭將有可能實現,屆時投資人將有更多理財工具。

  陳志彥現任:祺縉國際管理顧問公司董事長/經歷:花旗銀行集團副總裁、台新銀行財富管理副總經理、法商巴黎銀行副總裁/着作:《我被中國金融業嚇到了》、《錢的分配術》、《財富管理聖經》【……更多精采內容,請見《理財周刊》529期。請至各大連鎖書店/便利商店購買,或訂閱理財周刊紙本雜誌】

  ※理財周刊529期更多精采文章:

  封面故事>人民幣狂潮 十二五效應 法人大換股

  封面故事>選舉?十二五? 法人大換股為哪樁?

  封面故事>中國十二五效應 台股迎向黃金2年

  封面故事>中國續推新能源 太陽能熱、電動車火

  封面故事>搶攻藍寶石晶棒 尚志明年EPS將7元

  封面故事>觀光旅遊、資產股 將是長線焦點

  封面故事>全台22個廠房 國產開發南港廠可賺百億

  封面故事>政策加持 生技產業商機無限

  封面故事>食品藥品通吃 景岳揮軍西進前景看好

  封面故事>佈局彼岸見成效 寶島科有題材激勵股價

  財金觀察>130年後兩岸命運已定

  林建甫專欄>全球財富報告的省思

  關鍵趨勢>ECFA簽訂後“世界的台灣”

  親子理財>先學花錢 再學存錢

  全球理財觀>影響美台股市關鍵 端看美元的未來

  全球理財觀>台灣金控張秀蓮:銀行業登陸要快

  理財學院>十字線實戰應用

  本周關鍵強股>法人換股 佈局中概內需與金融

  悠遊期海>底部可望反彈 不宜過度追空

  每周發燒基金>荷寶亞太優越基金 近1年報酬22%

  陸股火線>長假效應推升 滬深股市飆漲

  解碼房市>三鼎、基泰之星REITs 套利吸睛

  產業追蹤>平板電腦大戰 第二回合開打

  CEO特寫>美兆曹純鏗:把健檢當樂趣 是家人的福氣

  特別企畫> 6大管道Step by Step開戶投資中國

  特別企畫>前進陸股 紅籌股權證先練兵

  特別企畫>善用多元理財商品 搶賺人民幣

  特別企畫>跟上升值腳步 資產配置中國市場

  贏家祕笈>多頭勢看撐不看壓 守穩8000才可買

  華爾街大師>具土地資產概念 厚生後勢潛力強

  趨勢瞭望台>蘋果概念題材延續 宏捷科利多湧現

  百萬上億投資術>產品全球競爭力強 聚積高成長格局成形

  股市中原>智慧綠建築商機大 森鉅具長線成長動能

  理財先知祕笈>買對股 比眼光 比耐心 滾石不生苔

  健康你我他>腸病毒變身? 症狀上身停看聽

  理財我最大>只要勤奮,每個人都有機會!

  理善大家來>124 行善排名不佳 台灣仍須努力

< 上篇文章 I 本期目錄 I 下篇文章 >


今周刊
找對教練獲利一輩子
三十九歲的李世有,苦心鑽研股市名師東山的投資心法,再結合巴菲特的價值投資觀念,內化成為一套長短期的投資戰略,從大賠四百多萬元翻身,目前每年從股市獲利七位數,個人財富也從二十萬元暴增至八位數 …詳全文
今周刊
先探投資周刊
大陸內需推動傳產大多頭
中國升息+十二五計畫 不過若從剛結束的第十七屆五中全會所擬定目標,也是代表大陸二○一一年到一五年間經濟發展方向的“十二五規畫”來看,將“國富民貧”現象扭轉成“國富民富”列為未來重點工作 …詳全文
先探投資周刊